{"id":4366,"date":"2025-10-28T19:14:29","date_gmt":"2025-10-28T19:14:29","guid":{"rendered":"https:\/\/oleoflores.com\/?page_id=4366"},"modified":"2025-10-30T20:07:26","modified_gmt":"2025-10-30T20:07:26","slug":"cumplimiento_autocontrol","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/oleoflores.com\/en\/politicas\/cumplimiento_autocontrol\/","title":{"rendered":"Cumplimiento_autocontrol"},"content":{"rendered":"
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Pol\u00edtica Autocontrol y Gesti\u00f3n del riesgo LA\/FT\/FPDAM<\/h1>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t
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1. Objetivo.<\/b><\/span><\/h5><\/div><\/div><\/div><\/div>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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\u00a0Establecer los lineamientos y procedimientos generales para la prevenci\u00f3n, detecci\u00f3n y control del riesgo de Lavado de Activos (LA), la Financiaci\u00f3n del Terrorismo (FT) y la Proliferaci\u00f3n de Armas de Destrucci\u00f3n Masiva (FPADM), con el fin de Minimizar la posibilidad de que las empresas del Grupo Empresarial Oleoflores en el desarrollo natural de sus operaciones puedan ser usadas o puedan estarse como medio en actividades relacionadas con el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferaci\u00f3n de armas destrucci\u00f3n masiva (en adelante LA\/FT\/FPADM) o sus delitos fuentes.\u00a0<\/p><\/div><\/div><\/div>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

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2. Alcance.<\/b><\/span><\/h5>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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Esta pol\u00edtica aplica para todas las empresas que conforman el grupo empresarial Oleoflores, como a sus clientes y\/o usuarios y dem\u00e1s colaboradores que desarrollen directa o indirectamente alguna actividad con el Grupo Empresarial. Su aplicaci\u00f3n y cumplimiento es de car\u00e1cter obligatorio, sin que pueda alegarse desconocimiento de su contenido o de sus procedimientos, para justificar conductas que se aparten del mismo.\u00a0<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n
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Se entiende por Grupo empresarial Oleoflores, las empresas<\/span>\u00a0Oleoflores S.A.S., Promotora Hacienda las Flores S.A.S., Aceites y Grasas del Catatumbo S.A.S., Extractora Mar\u00eda La Baja S.A.\u00a0<\/span><\/p>\n<\/div>\n

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3. Definiciones.<\/b><\/span><\/h5>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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Para efectos de la presente pol\u00edtica, los siguientes t\u00e9rminos deben entenderse de acuerdo con las definiciones que a continuaci\u00f3n se establecen, independientemente de que ellos se utilicen en singular o en plural:\u00a0<\/span><\/p>

Activo Virtual:<\/b><\/span>\u00a0Es la representaci\u00f3n digital de valor que se puede comercializar o transferir digitalmente y se puede utilizar para pagos o inversiones. Los activos virtuales no incluyen representaciones digitales de moneda fiat, valores y otros Activos financieros que ya est\u00e1n cubiertos en otras partes de las Recomendaciones GAFI.\u00a0\u00a0<\/span><\/p>

Activos:<\/b><\/span>\u00a0Es un recurso econ\u00f3mico presente controlado por la Empresa como resultado de sucesos pasados.\u00a0\u00a0<\/span><\/p>

APNFD:<\/b><\/span>\u00a0<\/b>Son las actividades y profesiones no financieras designadas de Empresas, que para los efectos de la presente circular son los siguientes: i) sector de agentes inmobiliarios; ii) sector de comercializaci\u00f3n de metales preciosos y piedras preciosas; iii) sector de servicios contables; y iv) sector de servicios jur\u00eddicos.\u00a0\u00a0<\/span><\/p>

\u00c1rea Geogr\u00e1fica:<\/b><\/span>\u00a0Es la zona del territorio en donde la Empresa desarrolla su actividad.\u00a0\u00a0<\/span><\/p>

Beneficiario Final:<\/span>\u00a0Es la(s) persona(s) natural(es) que finalmente posee(n) o controla(n) a un cliente o a la persona natural en cuyo nombre se realiza una transacci\u00f3n. Incluye tambi\u00e9n a la(s) persona(s) que ejerzan el control efectivo y\/o final, directa o indirectamente, sobre una persona jur\u00eddica u otra estructura sin personer\u00eda jur\u00eddica.\u00a0<\/span><\/p>

Son Beneficiarios Finales de la persona jur\u00eddica los siguientes:\u00a0<\/span><\/p>

a.<\/span>\u00a0Persona natural que, actuando individual o conjuntamente, ejerza control sobre la persona jur\u00eddica, en los t\u00e9rminos del art\u00edculo 260 y siguientes del C\u00f3digo de Comercio;\u00a0<\/span><\/p>

b.<\/span>\u00a0Persona natural que, actuando individual o conjuntamente, sea titular, directa o indirectamente, del cinco por ciento (5%) o m\u00e1s del capital o los derechos de voto de la persona jur\u00eddica, y\/o se beneficie en un cinco por ciento (5%) o m\u00e1s de los rendimientos, utilidades o Activos de la persona jur\u00eddica;\u00a0<\/span><\/p>

c.\u00a0<\/span>Cuando no se identifique alguna persona natural en los numerales 1) y 2), la persona natural que ostente el cargo de representante legal, salvo que exista una persona natural que ostente una mayor autoridad en relaci\u00f3n con las funciones de gesti\u00f3n o direcci\u00f3n de la persona jur\u00eddica.\u00a0<\/span><\/p>

Son Beneficiarios Finales de un contrato fiduciario, de una estructura sin personer\u00eda jur\u00eddica o de una estructura jur\u00eddica similar, las siguientes personas naturales que ostenten la calidad de:\u00a0<\/span><\/p>

I.<\/span>\u00a0Fiduciante(s), fideicomitente(s), constituyente(s) o puesto similar o equivalente;\u00a0<\/span><\/p>

II.<\/span>\u00a0Comit\u00e9 fiduciario, comit\u00e9 financiero o puesto similar o equivalente;\u00a0<\/span><\/p>

III.<\/span>\u00a0Fideicomisario(s), beneficiario(s) o beneficiarios condicionados; y\u00a0<\/span><\/p>

IV.<\/span>\u00a0Cualquier otra persona natural que ejerza el control efectivo y\/o final, o que tenga derecho a gozar y\/o disponer de los Activos, beneficios, resultados o utilidades.\u00a0\u00a0<\/span><\/p>

Contraparte:<\/b><\/span>\u00a0<\/b>Es cualquier persona natural o jur\u00eddica con la que la Empresa tenga v\u00ednculos comerciales, de negocios, contractuales o jur\u00eddicos de cualquier orden. Entre otros, son contrapartes los asociados, empleados, clientes, contratistas y proveedores de Productos de la Empresa.\u00a0\u00a0<\/span><\/p>

Debida Diligencia:<\/b><\/span>\u00a0Es el proceso mediante el cual la Empresa adopta medidas para el conocimiento de la Contraparte, de su negocio, operaciones, y Productos y el volumen de sus transacciones, que se desarrolla establecido en el numeral 5.3.1 de este Cap\u00edtulo X.\u00a0\u00a0<\/span><\/p>

Debida Diligencia Intensificada:<\/b><\/span>\u00a0<\/b>Es el proceso mediante el cual la Empresa adopta medidas adicionales y con mayor intensidad para el conocimiento de la Contraparte, de su negocio, operaciones, Productos y el volumen de sus transacciones, conforme se establece en el numeral 5.3.2 de este Cap\u00edtulo X.\u00a0\u00a0<\/span><\/p>

Empresa:<\/b>\u00a0<\/span>Es la sociedad comercial, empresa unipersonal o sucursal de sociedad extranjera supervisada por la Superintendencia de Sociedades.\u00a0\u00a0<\/span><\/p>

Empresa Obligada:<\/b><\/span>\u00a0Es la Empresa que debe dar cumplimiento a lo previsto en el presente Cap\u00edtulo X y que se encuentran listadas en el numeral 4 de dicho cap\u00edtulo.\u00a0\u00a0<\/span><\/p>

Financiamiento del Terrorismo o FT:<\/b><\/span>\u00a0<\/b>Es el delito regulado en el art\u00edculo 345 del C\u00f3digo Penal colombiano (o la norma que lo sustituya o modifique).\u00a0\u00a0<\/span><\/p>

Financiamiento de la Proliferaci\u00f3n de Armas de Destrucci\u00f3n Masiva o FPADM:<\/b>\u00a0<\/span>Es todo acto que provea fondos o utilice servicios financieros, en todo o en parte, para la fabricaci\u00f3n, adquisici\u00f3n, posesi\u00f3n, desarrollo, exportaci\u00f3n, trasiego de material, fraccionamiento, transporte, trasferencia, dep\u00f3sito o uso dual para prop\u00f3sitos ileg\u00edtimos en contravenci\u00f3n de las leyes nacionales u obligaciones internacionales, cuando esto \u00faltimo sea aplicable.\u00a0<\/span><\/p>

Factores de Riesgo LA\/FT\/FPADM:<\/b><\/span>\u00a0Son los posibles elementos o causas generadoras del Riesgo de LA\/FT\/FPADM para cualquier Empresa Obligada. La Empresa Obligada deber\u00e1 identificarlos teniendo en cuenta a las Contrapartes, los Productos, las actividades, los canales y las jurisdicciones, entre otros.\u00a0<\/span><\/p>

\u00a0GAFI:<\/b><\/span>\u00a0Es el Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional. Grupo intergubernamental creado en 1989 con el fin de expedir est\u00e1ndares a los pa\u00edses para la lucha contra el LA, el FT y el FPADM.\u00a0\u00a0<\/span><\/p>

GAFILAT:<\/b><\/span>\u00a0<\/b>Es el Grupo de Acci\u00f3n Financiera de Latinoam\u00e9rica, organismo de base regional del GAFI, creado en el a\u00f1o 2000 y en el cual hace parte Colombia.\u00a0<\/span><\/p>

Ingresos Totales:<\/b><\/span>\u00a0Son todos los ingresos reconocidos en el estado del resultado del periodo, como principal fuente de informaci\u00f3n sobre la actividad financiera de una Empresa para el periodo sobre el que se informa. De acuerdo con los criterios de revelaci\u00f3n estos incluyen: Ingresos de Actividades Ordinarias, otros ingresos, ganancias (otras partidas que satisfacen la definici\u00f3n de ingresos pero que no son Ingresos de Actividades Ordinarias) e ingresos financieros.\u00a0\u00a0<\/span><\/p>

Ingresos de Actividades Ordinarias:<\/b><\/span>\u00a0Son aquellos que se generan en el curso de las actividades principales del negocio de la Empresa.\u00a0\u00a0<\/span><\/p>

LA\/FT\/FPADM:<\/b>\u00a0<\/span>Para efectos de este Cap\u00edtulo X, significa Lavado de Activos, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferaci\u00f3n de Armas de Destrucci\u00f3n Masiva.\u00a0\u00a0<\/span><\/p>

Lavado de Activos o LA:<\/b><\/span>\u00a0<\/b>Es el delito tipificado en el art\u00edculo 323 del C\u00f3digo Penal colombiano (o la norma que lo sustituya o modifique).\u00a0\u00a0<\/span><\/p>

Listas Vinculantes:<\/b><\/span>\u00a0Son aquellas listas de personas y entidades asociadas con organizaciones terroristas que son vinculantes para Colombia bajo la legislaci\u00f3n colombiana (art\u00edculo 20 de la Ley 1121 de 2006) y conforme al derecho internacional, incluyendo, pero sin limitarse a las Resoluciones 1267 de 1999, 1373 de 2001, 1718 y 1737 de 2006, 1988 y 1989 de 2011, y 2178 de 2014 del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, y todas aquellas que le sucedan, relacionen y complementen, y cualquiera otra lista vinculante para Colombia (como las listas de terroristas de los Estados Unidos de Am\u00e9rica, la lista de la Uni\u00f3n Europea de Organizaciones Terroristas y la lista de la Uni\u00f3n Europea de Personas Catalogadas como Terroristas).\u00a0\u00a0<\/span><\/p>

Matriz de Riesgo LA\/FT\/FPADM:<\/b><\/span>\u00a0Es uno de los instrumentos que le permite a una Empresa identificar, individualizar, segmentar, evaluar y controlar los riesgos LA\/FT\/FPADM a los que se podr\u00eda ver expuesta, conforme a los Factores de Riesgos identificados.\u00a0\u00a0<\/span><\/p>

Medidas Razonables:<\/b><\/span>\u00a0<\/b>Son las acciones suficientes, apropiadas y medibles en calidad y cantidad para mitigar el Riesgo LA\/FT\/FPADM, teniendo en cuenta los riesgos propios de la Empresa Obligada y su materialidad.\u00a0\u00a0<\/span><\/p>

Oficial de Cumplimiento:<\/b><\/span>\u00a0Es la persona natural designada por la Empresa Obligada que est\u00e1 encargada de promover, desarrollar y velar por el cumplimiento de los procedimientos espec\u00edficos de prevenci\u00f3n, actualizaci\u00f3n y mitigaci\u00f3n del Riesgo LA\/FT\/FPADM, y cuyo perfil se se\u00f1ala m\u00e1s adelante, en este Cap\u00edtulo X.\u00a0\u00a0<\/span><\/p>

Operaci\u00f3n Inusual:<\/b><\/span>\u00a0<\/b>Es la operaci\u00f3n cuya cuant\u00eda o caracter\u00edsticas no guardan relaci\u00f3n con la actividad econ\u00f3mica ordinaria o normal de la Empresa Obligada o, que por su n\u00famero, cantidad o caracter\u00edsticas no se enmarca dentro de las pautas de normalidad o pr\u00e1cticas ordinarias de los negocios en un sector, en una industria o con una clase de Contraparte.\u00a0\u00a0<\/span><\/p>

Operaci\u00f3n Sospechosa:<\/b><\/span>\u00a0<\/b>Es la Operaci\u00f3n Inusual que, adem\u00e1s, de acuerdo con los usos y costumbres de la actividad de que se trate, no ha podido ser razonablemente justificada. Este tipo de operaciones incluye las operaciones intentadas o rechazadas que contengan caracter\u00edsticas que les otorguen el car\u00e1cter de sospechosas.\u00a0\u00a0<\/span><\/p>

PEP<\/b>:\u00a0<\/span>Significa personas expuestas pol\u00edticamente, es decir, son los servidores p\u00fablicos de cualquier sistema de nomenclatura y clasificaci\u00f3n de empleos de la administraci\u00f3n p\u00fablica nacional y territorial, cuando en los cargos que ocupen, tengan en las funciones del \u00e1rea a la que pertenecen o en las de la ficha del empleo que ocupan, bajo su responsabilidad directa o por delegaci\u00f3n, la direcci\u00f3n general, de formulaci\u00f3n de pol\u00edticas institucionales y de adopci\u00f3n de planes, programas y proyectos, el manejo directo de bienes, dineros o valores del Estado. Estos pueden ser a trav\u00e9s de ordenaci\u00f3n de gasto, contrataci\u00f3n p\u00fablica, gerencia de proyectos de inversi\u00f3n, pagos, liquidaciones, administraci\u00f3n de bienes muebles e inmuebles. Incluye tambi\u00e9n a las PEP Extranjeras y las PEP de Organizaciones Internacionales.\u00a0\u00a0<\/span><\/p>

PEP de Organizaciones Internacionales:<\/b>\u00a0<\/span>Son aquellas personas naturales que ejercen funciones directivas en una organizaci\u00f3n internacional, tales como la Organizaci\u00f3n de Naciones Unidas, Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y el Desarrollo Econ\u00f3micos, el Fondo de las Naciones Unidas para la Infancia (UNICEF) y la Organizaci\u00f3n de Estados Americanos, entre otros (vr.gr. directores, subdirectores, miembros de junta directiva o cualquier persona que ejerza una funci\u00f3n equivalente).\u00a0\u00a0<\/span><\/p>

PEP Extranjeras:<\/b><\/span>\u00a0Son aquellas personas naturales que desempe\u00f1an funciones p\u00fablicas prominentes y destacadas en otro pa\u00eds. En especial, las siguientes personas: (i) jefes de estado, jefes de gobierno, ministros, subsecretarios o secretarios de estado; (ii) congresistas o parlamentarios; (iii) miembros de tribunales supremos, tribunales constitucionales u otras altas instancias judiciales cuyas decisiones no admitan normalmente recurso, salvo en circunstancias excepcionales; (iv) miembros de tribunales o de las juntas directivas de bancos centrales; (v) embajadores; (vi) encargados de negocios; (vii) altos funcionarios de las fuerzas armadas; (viii) miembros de los \u00f3rganos administrativos, de gesti\u00f3n o de supervisi\u00f3n de empresas de propiedad estatal; (ix) miembros de familias reales reinantes; (x) dirigentes destacados de partidos o movimientos pol\u00edticos; y (xi) representantes legales, directores, subdirectores, miembros de la alta gerencia y miembros de la Junta de una organizaci\u00f3n internacional (vr.gr. jefes de estado, pol\u00edticos, funcionarios gubernamentales, judiciales o militares de alta jerarqu\u00eda y altos ejecutivos de empresas estatales).\u00a0\u00a0<\/span><\/p>

Pol\u00edtica LA\/FT\/FPADM:<\/b><\/span>\u00a0Son los lineamientos generales que debe adoptar cada Empresa Obligada para que est\u00e9 en condiciones de identificar, evaluar, prevenir y mitigar el Riesgo LA\/FT\/FPADM y los riesgos asociados. Cada una de las etapas y elementos del SAGRILAFT debe contar con unas pol\u00edticas claras y efectivamente aplicables. Las pol\u00edticas deben incorporarse en el manual de procedimientos que oriente la actuaci\u00f3n de los funcionarios de la Empresa para el funcionamiento del SAGRILAFT y establecer consecuencias y las sanciones frente a su inobservancia.\u00a0\u00a0<\/span><\/p>

Productos:\u00a0<\/b><\/span>Son los bienes y servicios que produce, comercializa, transforma u ofrece la Empresa o adquiere de un tercero.\u00a0\u00a0<\/span><\/p>

R\u00e9gimen de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo Integral LA\/FT\/FPADM:<\/b><\/span>\u00a0Es el SAGRILAFT y el R\u00e9gimen de Medidas M\u00ednimas, en conjunto.\u00a0 R\u00e9gimen de Medidas M\u00ednimas: Son las obligaciones en materia de autogesti\u00f3n y control del Riesgo LA\/FT\/FPADM, previstas en el numeral 8 del presente Cap\u00edtulo X.\u00a0\u00a0<\/span><\/p>

Riesgo LA\/FT\/FPADM:<\/b><\/span>\u00a0Es la posibilidad de p\u00e9rdida o da\u00f1o que puede sufrir una Empresa por su propensi\u00f3n a ser utilizada directamente o a trav\u00e9s de sus operaciones como instrumento para el Lavado de Activos y\/o canalizaci\u00f3n de recursos hacia la realizaci\u00f3n de actividades terroristas o el Financiamiento de la Proliferaci\u00f3n de Armas de Destrucci\u00f3n Masiva, o cuando se pretenda el ocultamiento de Activos provenientes de dichas actividades. Las contingencias inherentes al LA\/FT\/FPADM se materializan a trav\u00e9s de riesgos tales como el Riesgo de Contagio, Riesgo Legal, Riesgo Operativo, Riesgo reputacional y los dem\u00e1s a los que se expone la Empresa, con el consecuente efecto econ\u00f3mico negativo que ello puede representar para su estabilidad financiera, cuando es utilizada para tales actividades.\u00a0\u00a0<\/span><\/p>

Riesgo de Contagio:<\/b><\/span>\u00a0<\/b>Es la posibilidad de p\u00e9rdida que una Empresa puede sufrir, directa o indirectamente, por una acci\u00f3n o experiencia de una Contraparte.\u00a0\u00a0<\/span><\/p>

Riesgo Legal<\/b>:<\/span>\u00a0Es la posibilidad de p\u00e9rdida en que incurre una Empresa al ser sancionada u obligada a indemnizar da\u00f1os como resultado del incumplimiento de normas o regulaciones y obligaciones contractuales. Surge tambi\u00e9n como consecuencia de fallas en los contratos y transacciones, derivadas de actuaciones malintencionadas, negligencia o actos involuntarios que afectan la formalizaci\u00f3n o ejecuci\u00f3n de contratos o transacciones.\u00a0\u00a0<\/span><\/p>

Riesgo Operativo:<\/b><\/span>\u00a0Es la posibilidad de incurrir en p\u00e9rdidas por deficiencias, fallas o inadecuaciones, en el recurso humano, los procesos, la tecnolog\u00eda, la infraestructura o por la ocurrencia de acontecimientos externos. Esta definici\u00f3n incluye el Riesgo Legal y el Riesgo Reputacional, asociados a tales factores.\u00a0\u00a0<\/span><\/p>

Riesgo Reputacional:<\/b>\u00a0<\/span>Es la posibilidad de p\u00e9rdida en que incurre una Empresa por desprestigio, mala imagen, publicidad negativa, cierta o no, respecto de la organizaci\u00f3n y sus pr\u00e1cticas de negocios, que cause p\u00e9rdida de clientes, disminuci\u00f3n de ingresos o procesos judiciales.\u00a0\u00a0<\/span><\/p>

Riesgo Inherente:<\/b><\/span>\u00a0Es el nivel de riesgo propio de la actividad, sin tener en cuenta el efecto de los controles.\u00a0\u00a0<\/span><\/p>

Riesgo Residual:<\/b><\/span>\u00a0Es el nivel resultante del riesgo despu\u00e9s de aplicar los controles.\u00a0\u00a0<\/span><\/p>

ROS<\/b>:<\/span>\u00a0Es el reporte de Operaciones Sospechosas. Es aquella operaci\u00f3n que por su n\u00famero, cantidad o caracter\u00edsticas no se enmarca dentro del sistema y pr\u00e1cticas normales del negocio, de una industria o de un sector determinado y, adem\u00e1s que de acuerdo con los usos y costumbres de la actividad que se trate, no ha podido ser razonablemente justificada.\u00a0<\/span><\/p>

SIREL<\/b>:<\/span>\u00a0Es el sistema de reporte en l\u00ednea administrado por la UIAF. Es una herramienta WEB que permite a las entidades reportantes cargar y\/o reportar en l\u00ednea la informaci\u00f3n de las obligaciones establecidas en la normativa de cada sector, de forma eficiente y segura, disponible las 24 horas del d\u00eda, 7 d\u00edas a la semana y 365 d\u00edas al a\u00f1o.\u00a0\u00a0<\/span><\/p>

SAGRILAFT<\/b>:<\/span>\u00a0Es el sistema de autocontrol y gesti\u00f3n del riesgo integral de LA\/FT\/FPADM establecido en el Cap\u00edtulo X de la Circular B\u00e1sica Jur\u00eddica.\u00a0 Se\u00f1ales de alerta: Son los hechos, situaciones, eventos, cuant\u00edas, indicadores cuantitativos y cualitativos, razones financieras y caracter\u00edsticas de los clientes, proveedores y personal que el GRUPO EMPRESARIAL OLEOFLORES determine como relevante, y que permite detectar operaciones inusuales o sospechosas.\u00a0\u00a0<\/span><\/p>

SMLMV<\/b>:<\/span>\u00a0Es el salario m\u00ednimo legal mensual vigente.\u00a0\u00a0<\/span><\/p>

UIAF<\/b>:<\/span>\u00a0Es la Unidad de Informaci\u00f3n y An\u00e1lisis Financiero, la cual es la unidad de inteligencia financiera de Colombia, con las funciones de intervenir en la econom\u00eda para prevenir y detectar el LA\/FT\/FPADM.\u00a0<\/span><\/p><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>

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4. Pol\u00edtica general del SAGRILAFT del Grupo Empresarial Oleoflores.<\/span><\/h5>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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El Grupo Empresarial Oleoflores cuenta con un Gobierno Corporativo firmemente comprometido con la lucha contra el lavado de activos, la financiaci\u00f3n del terrorismo, la proliferaci\u00f3n de armas de destrucci\u00f3n masiva (LA\/FT\/FPADM) y el cumplimiento de todas leyes y regulaciones vigentes para la prevenci\u00f3n y detecci\u00f3n del lavado de activos y sus delitos asociados. El Grupo Empresarial Oleoflores destinar\u00e1 los recursos necesarios para desarrollar, implementar y mantener un sistema de autogesti\u00f3n del riesgo LA\/FT\/FPADMSAGRILAFT, siguiendo los lineamientos dispuestos en el Cap\u00edtulo X de la Circular B\u00e1sica Jur\u00eddica de la Superintendencia de Sociedades, referente al \u201cAutocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo Integral LA\/FT\/FPADM y Reporte de Operaciones Sospechosas a la UIAF\u201d, as\u00ed como sus actualizaciones.\u00a0<\/span><\/p>

Con esta medida, el Grupo Empresarial Oleoflores reafirma su compromiso en la lucha contra el LA\/FT\/FPADM y los delitos asociados.\u00a0<\/span><\/p><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>

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4.1. Lineamiento General de la Pol\u00edtica SAGRILAFT.<\/span><\/div>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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El Grupo Empresarial Oleoflores Impulsar\u00e1, divulgar\u00e1 y comunicar\u00e1 a sus colaboradores, proveedores y clientes, la implementaci\u00f3n del Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo Integral de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo. \u2013 SAGRILAFT, as\u00ed como la adopci\u00f3n del Programa de Transparencia y \u00c9tica Empresarial (PTEE), comprometi\u00e9ndose con la \u00e9tica, la legalidad y la sana competencia, como tambi\u00e9n un abierto rechazo hacia cualquier actividad delictiva o conducta que implique el ser utilizado para fines de lavado de activo y financiaci\u00f3n del terrorismo o sus delitos asociados, todo en cumplimiento de la normatividad legal colombiana que nos permiten actuar con integridad en el desarrollo de nuestro objeto social. <\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

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4.1.1. Lineamiento para grupos de inter\u00e9s asociados a LA\/FT\/FPADM.<\/b><\/h5>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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El Grupo Empresarial Oleoflores identifica riesgos de Lavado de Activos, Financiaci\u00f3n del Terrorismo y Financiaci\u00f3n de la Proliferaci\u00f3n de Armas de Destrucci\u00f3n Masiva en los siguientes grupos de inter\u00e9s o contrapartes, por lo tanto, gestiona y verifica permanentemente la relaci\u00f3n que mantiene con ellos.\u00a0\u00a0<\/span><\/p>

-Empleados o colaboradores internos<\/span><\/p>

-Clientes<\/span><\/p>

-Proveedores de bienes y servicios<\/span><\/p>

-Proveedores de fruta de palma (Palmicultores)<\/span><\/p>

-Accionistas e inversionistas<\/span><\/p>

-Miembros de Juntas Directivas<\/span><\/p>

-Personas Expuestas Pol\u00edticamente (PEP\u00b4s).\u00a0<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

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4.1.2. Lineamientos relaci\u00f3n de negocios con clientes, proveedores y colaboradores.<\/span><\/div>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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Las Empresas que conforman el Grupo Empresarial Oleoflores y sus colaboradores no deben iniciar y\/o mantener ninguna relaci\u00f3n contractual, comercial o de alguna otra \u00edndole, en nombre del GRUPO EMPRESARIAL OLEOFLORES con personas jur\u00eddicas o naturales, cuya condici\u00f3n genere dudas sobre el origen l\u00edcito de sus recursos y la legalidad de sus operaciones o sobre quienes exista sospecha, acusaci\u00f3n o pleno conocimiento de apoyar actividades de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo o sus delitos asociados.\u00a0<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

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4.1.3. Lineamiento para denuncias y reportes de eventos o violaciones del SAGRILAFT.\u00a0<\/span><\/div>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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Si un colaborador interno, socio, administrador, cliente, proveedor y\/o contratistas tiene conocimiento o sospecha razonable de que ha habido una violaci\u00f3n o incumplimiento de las disposiciones contenidas en la presente pol\u00edtica LA\/FT\/FPADM o cualquier conducta relacionada, tiene el deber y la responsabilidad de reportar o notificar inmediatamente a su superior y al oficial de cumplimiento al correo transparencia@oleoflores.com o utilizar los mecanismos de denuncia dise\u00f1ados por la superintendencia de sociedades https:\/\/www.supersociedades.gov.co\/denuncias y la secretaria de transparencia de la presidencia de la rep\u00fablica https:\/\/portal.paco.gov.co\/index.php?pagina=denuncie\u00a0<\/span><\/p>

El Grupo Empresarial Oleoflores a trav\u00e9s de sus medios de comunicaci\u00f3n y personal tendr\u00e1 la responsabilidad y obligaci\u00f3n de informar a sus colaboradores, socios y administradores y dem\u00e1s contrapartes, los canales de denuncia incorporados por la superintendencia de sociedades y la secretaria de transparencia de presidencia de la rep\u00fablica para reportar potenciales actos de corrupci\u00f3n y soborno transnacional.\u00a0<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

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4.1.4. Lineamentos para para la implementaci\u00f3n y seguimiento del SAGRILAFT.<\/span><\/div>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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El Grupo Empresarial Oleoflores, en cabeza de sus representantes legales y accionistas se comprometen a proporcionar los recursos tecnol\u00f3gicos, f\u00edsicos, humanos y financieros necesarios para la implementaci\u00f3n, desarrollo y auditoria del SAGRILAFT y todas las estrategias y mecanismos necesarios para la gesti\u00f3n contra la lucha del lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo y sus delitos asociados.\u00a0<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

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4.1.4.1. Lineamientos para la designaci\u00f3n del Oficial de Cumplimiento principal y suplente.\u00a0<\/span><\/div>
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Oficial de cumplimiento principal y suplente (opcional) ser\u00e1 nombrado por acta de la asamblea de accionistas de la empresa matriz Oleoflores S.A.S y ser\u00e1 el oficial de cumplimiento para todas las empresas del Grupo.\u00a0<\/span><\/p>

El nombramiento del Oficial de Cumplimiento Suplente ser\u00e1 opcional y el nombramiento estar\u00e1 sujeto a la necesidad del grupo.\u00a0<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

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4.1.4.2. Requisitos y funciones del Oficial de Cumplimiento.\u00a0<\/span><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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El Grupo Empresarial Oleoflores deber\u00e1 determinar de manera expresa (i) el perfil del Oficial de Cumplimiento; (ii) las incompatibilidades e inhabilidades; (iii) administraci\u00f3n de conflictos de inter\u00e9s; y (iv) las funciones espec\u00edficas que se le asignen a la persona que tenga dicha responsabilidad, adicionales a las establecidas en este Cap\u00edtulo X, informaci\u00f3n que deber\u00e1 estar anexadas en el Manual SAGRILAFT.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

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4.1.4.3. Incompatibilidades e inhabilidades del Oficial de Cumplimiento.<\/span><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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-No pertenecer a la administraci\u00f3n de la Empresa que conforman el Grupo Empresarial.\u00a0<\/span><\/p>

-No pertenecer a los \u00f3rganos sociales, ni de auditor\u00eda o control interno o externo (revisor fiscal).\u00a0 No fungir como Oficial de Cumplimiento en m\u00e1s de diez (10).\u00a0<\/span><\/p>

-No fungir como Oficial de Cumplimiento en m\u00e1s de una empresa con actividad econ\u00f3mica iguales o que desarrollen el mismo objeto social, siempre y cuando no pertenezcan a un grupo empresarial constituido.\u00a0\u00a0<\/span><\/p>

-Que al momento de su nombramiento est\u00e9 siendo investigado o haya sido sancionado en los \u00faltimos diez (10) a\u00f1os por una conducta de LA\/FT\/FPADM.\u00a0\u00a0<\/span><\/p>

-Que al momento de su nombramiento tenga relaciones hasta el cuarto grado de consanguinidad, segundo de afinidad y primero civil con alg\u00fan miembro de la Asamblea General de Accionistas o de la alta gerencia de la Compa\u00f1\u00eda.\u00a0<\/span><\/p>

-Estar reportado en cualquier de las Listas Vinculantes para Colombia.\u00a0<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

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4.1.5. Pol\u00edtica de reporte operaciones inusuales, sospechosas e intentadas.<\/span><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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Se define como operaciones inusuales aquellas cuya cuant\u00eda o caracter\u00edsticas no guardan relaci\u00f3n con el objeto de la relaci\u00f3n, su actividad econ\u00f3mica, sus estados financieros o cualquier otra informaci\u00f3n suministrada por la Contraparte. Reportar al jefe inmediato y al oficial de cumplimiento del Grupo Empresarial a trav\u00e9s de los canales establecidos.\u00a0<\/span><\/p>

Reporte de Operaciones sospechosas, es aquella operaci\u00f3n que por su n\u00famero, cantidad o caracter\u00edsticas no se enmarca dentro del sistema y pr\u00e1cticas normales del negocio, de una industria o de un sector determinado y, adem\u00e1s que de acuerdo con los usos y costumbres de la actividad que se trate, no ha podido ser razonablemente justificada.\u00a0<\/span><\/p>

Los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) son realizados por el Oficial de Cumplimiento, mediante los mecanismos que la UIAF defina para este fin; este reporte debe ser completo y anexar las evidencias recolectadas.\u00a0<\/span><\/p>

Reporte de Operaciones Intentadas, Es aquella que se configura cuando se tiene conocimiento de la intenci\u00f3n de una persona natural o jur\u00eddica de realizar una operaci\u00f3n determinada como sospechosa, pero no se perfecciona cuando quien intenta llevarla a cabo desiste de la misma por los controles establecidos o definidos en el SAGRILAFT.<\/span><\/p>

Reportar al jefe inmediato y al oficial de cumplimiento del Grupo Empresarial a trav\u00e9s de los canales establecidos. Reporte de Ausencia de Operaciones Sospechosas (AROS), las empresas obligadas del grupo empresarial dependiendo del sector y el ente supervisor reportara a trav\u00e9s de su oficial de cumplimiento en los plazos establecidos por cada ente regulador los reportes de ausencia de operaciones Sospechosas.\u00a0<\/span><\/p>

Reporte de transacciones en efectivo, El grupo empresarial Oleoflores proh\u00edbe las operaciones con transacciones en efectivo, en ese orden de ideas, se considera una violaci\u00f3n a la pol\u00edtica y se define como una operaci\u00f3n sospechosa para reporte.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

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4.1.6. Lineamiento para Debida Diligencia para contrapartes.<\/span><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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Ser\u00e1 responsabilidad de qui\u00e9n pretenda dar inicio a una nueva relaci\u00f3n comercial y\/o contractual, realizar debida diligencia simple o ampliada de conocimiento de la contraparte antes de ejecutar la prestaci\u00f3n de un bien o servicio o la comercializaci\u00f3n de productos, procedimiento que se encuentra detallado en el Manual del Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activo, Financiaci\u00f3n del Terrorismo y la Financiaci\u00f3n de la Proliferaci\u00f3n de Armas de Destrucci\u00f3n Masiva \u2013SAGRILAFT, y que por lo m\u00ednimo debe:<\/p>